当前位置:首页 > 范文 > 工作报告 > 正文
文章正文

保险公司反洗钱工作报告

范文 > 工作报告 > :保险公司反洗钱工作报告是由美文导刊网(www.eorder.net.cn)为您精心收集,如果觉得好,请把这篇文章复制到您的博客或告诉您的朋友,以下是保险公司反洗钱工作报告的正文:

保险公司反洗钱工作报告篇一

某保险公司关于反洗钱宣传月活动开展情况总结的报告

某保险有限公司关于反洗钱 宣传月活动开展情况总结的报告 中国人民银行×支行:

为切实贯彻反洗钱法,认真履行反洗钱工作要求,根据贵行下发的《中国人民银行×行关于开展2014年反洗钱宣传月活动的通知》(×银发〔2014〕241号)的要求,我司制定并印发了《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》(×险办发〔2014〕161号),于2014年8月份在全辖范围内开展了为期一个月的反洗钱宣传月活动。活动形式包括在职场大厅荧屏显示反洗钱宣传标语、印发反洗钱宣传彩页、开展反洗钱培训、组织反洗钱知识测验、发送反洗钱短信等内容。活动目的在于进一步增强员工反洗钱意识,提高员工的反洗钱技能,获得客户和广大群众对金融机构履行反洗钱义务的理解与支持,以促进我司反洗钱工作质量不断提高。

本次活动由我司风险合规部组织发起,通过相关反洗钱职能部门、各分公司通力合作与支持,顺利结束并取得了较好的成效。 现将活动开展情况总结汇报如下:

一、总公司反洗钱宣传月活动开展情况

自本次活动开展以来,我司领导高度重视,要求反洗钱牵头部门对本次反洗钱宣传月活动相关工作的推进和落

实制定具体 实施方案,并据此推动相关工作的开展。

(一) 利用职场大厅焚:屏显示反洗钱标语。

在反洗钱宣传月活动开展期间,公司围绕本次宣传主题, 利用职场大厅荧屏显示“打击洗钱犯罪,维护金融安全”反洗钱 标语,提示总公司全体员工加强反洗钱意识。

(二) 印制发放反洗钱宣传彩瓦。

为确保本次活动达到良好的宣传效果,我司在活动开始的前 期结合保险业反洗钱工作实际,针对客户制定、印刷并向分支机构分发了《反洗钱知识》宣传彩页。本次活动期间,共向全辖印发了宣传彩页6400份,其内容主要包括了洗钱与反洗钱的定义与特征、保险公司应履行的反洗钱义务及主要采取的反洗钱措施 以及作为保险公司客户,应当配合保险公司履行客户身份识别义 务等。

(三) 发送反洗钱短信。

公司围绕反洗钱宣传月主题,针对公司有效保单客户、公司全辖内勤及外勤人员编制了不同内容的反洗钱宣传短信,发送短信总量约计537741条。

(四) 征订发放反洗钱书籍。

根据反洗钱业务实际需要,公司征订了《反洗钱法规使用手 册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可

疑交易典型案例解析》等反洗钱书籍,合计数量为90本,并向公司领导、反洗钱 相关职能部门及分公司进行了发放,借此提高公司整体的反洗钱 工作理论水平。

(五) 组织反洗钱培训活动。

公司在全辖通过现场与视频培训相结合的方式,对公司全辖 反洗钱职能部门及系列人员从当前反洗钱监管趋势和重点、保险业洗钱风险、保险业洗钱类型、保险业可疑交易识别分析和保险 业反洗钱工作中应注意的问题等方面进行了全面而细致的讲解 与培训。通过培训使大家对于保险业产品的洗钱风险状况及可疑交易识别方法有了更为深刻的认识与理解。

(六)开展反洗钱测验活动。

为考查全辖内勤人员的反洗钱专业水平,公司组织了针对全 辖反洗钱相关职能部门员工的反洗钱测验。参加人员合计约为 175人,测验试题涵盖了反洗钱法律法规、主要监管规定和公司 反洗钱制度。此次测验还设立了相关奖项,即一等奖2名、二等 奖4名、三等奖6名;对测验成绩较好的同志将及时给予通报表 扬及相关奖励。通过此次测验,考察了公司反洗钱职能部门对反 洗钱监管要求和公司反洗钱制度要求的了解程度,有效地普及了反洗钱知识,也进一步提升了公司全辖反洗钱工作人员队伍的理论水平。

二、分公司反洗钱宣传月活动开展情况

在活动进程中,分支机构集思广益,以丰富多样的活动形式,让本次活动不断涌现出新亮点,拓宽了反洗钱管理工作的新思路。

在职场,分支机构悬挂条幅,设置“反洗钱宣传专栏”,利用晨会时间宣导反洗钱知识,组织员工学习宣传材料;在公司内部刊物中,将洗钱犯罪的存在特征、表现形式、注意事项、防范要点及法律法规等进行刊登。在营业大厅,分支机构悬挂宣传标语,利用大厅工作时间通过LED显示屏滚动播放反洗钱宣传口号,在大厅电视工作时间播放反洗钱动画宣传片,摆放反洗钱展板,将反洗钱宣传资料摆放到营业网点的显著位置,供来往客户取阅;在户外,分支机构组织员工走上街头进行集中宣传,积极向客户发放反洗钱宣传资料、调查问卷及反洗钱宣传活动纪念品 并提供反洗钱现场咨询服务,取得了良好的社会效果。此外,分公司还利用微信平台,结合具体案例将涉及反洗钱知识和法律法 规进行微信平台宣讲。以上方式都极大地调动了广大员工参与反洗钱系列活动的热情,使我司上下掀起了一波又一波学习反洗钱知识的热潮。

三、今后相关工作安排

当前洗钱与恐怖犯罪活动曰益猖獗,包括保险业在

内的金融行业面临的洗钱风险也不断增加,履行反洗钱义务不仅是监管的客观要求,更是公司管控风险、维护声誉的现实需要。公司今后的反洗钱工作将侧重以下几方面内容:一是坚持以风险为导向, 继续完善内控制度和系统建设,建立“以风险为本”的反洗钱管 理体系。二是密切关注和跟踪反洗钱监管制度及要求的变化,结 合现场检查工作结果,及时梳理反洗钱管理工作,结合业务实际 积极查缺补漏,防范监管处罚风险。三是督促业务主管部门与运 营部门高度重视身份识别、可疑交易识别、客户身份资料及交易 记录保存等反洗钱核心工作,将日常业务操作流程与反洗钱监管要求最大程度地有机结合。四是进一步加强反洗钱宣传培训,切实提高从业人员防范洗钱风险的意识与履职能力,进一步务实反 洗钱工作开展基础。

特此报告

保险公司反洗钱工作报告篇二

保险公司反洗钱年度工作总结

保险公司反洗钱年度工作总结

今年,我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重 ,充分认识到反洗钱工作的重心,认真学习、贯彻执行《反洗钱法》要性,根据 、 《中华人民共和国反洗钱法》 《金 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构客户身份识别融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度,在宣传与培训相结合的同时,继续提升员工对反洗钱工作的认识,日常工作中,切实履行反洗钱义务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱识别水平。现将今年反洗钱工作情况总结如下: 一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果(一)采取多种形式,宣传贯彻《反洗钱法》 。利用晨会时间,每月召 1.反洗钱培训:宣传贯彻《反洗钱法》开两次反洗钱培训活动,培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。 、培训主要围绕《反洗钱法》《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充 《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制规定、度展开学习,主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识,主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训,大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。 认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗

钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神,9 月我部开展了以“依法履行反洗钱义务,预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传,活动内容针对性较强,宣传达到较好效果。2.举办反洗钱知识考试。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传,使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度,更好地履行反洗钱义务,我司根据市公司要求并结合我司具体情况,进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质,有力地促进了反洗钱工作的开展。3、按市公司要求,及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查,做好客户信息留存和保管;每月按时上报反洗钱报表、根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。 在销售环节人工识别可疑交易,通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别 并逐笔保留可疑交易识别轨

迹。加强大额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求,我司对大额交易做好相关信息登记、及时上报反洗钱小组进行审核、识别,严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定; 按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。 对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑交易信息 ,并按规定进行分析。审核登记表》 4、在今年度反洗钱工作中,取得较好效果,我司未发生一例反洗钱案件,这也说明了我司在反洗钱

工作的执行过程中管控到位,杜绝了风险的发生。(二),加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度 1.加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱法》为工作指导方针,继续深入实施《反洗钱工作管理实施细则》将反洗钱责任明确到人到岗,确保公司反洗钱工作的顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司关于反洗钱的各项精神,依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程,严格实施内部管理制度,严格内部管理,有效防范了各种执法风险。 3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核,当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,并进行登记其身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件,若为第二代身份证则保存其双面资料。 4.对团体客户进行身份识别时,对法人代表进行身份识别在符合法律法规的条件下,按保险合同规定识别被保险人。 5.在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中加入反洗钱义务,监督保险代理方履行客户身份识别职责。 6. 当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情况时对该客户重新进行客户身份识别并留存相关识别资料。 7.对客户按相关规定进行风险等级划分,定期审核保存的客户基本信息。 (三)面临的主要问题: 1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经验还不够,技能技巧还有待

提高; 2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入认识,支持配合公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强; 4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。三、明年反洗钱工作思路 明年,我司反洗钱工作的总体思路是:继续深入的开展反洗钱监管,强化反洗钱非现场监管,加大反洗钱监督检查力度,全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。(一)继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础,继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动,提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识,营造更加浓厚的反洗钱氛围。(二)加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平,积极寻找可疑交易线索,加大对重点可疑交易的分析、审查,若有涉嫌洗钱的案件发生,则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。(三) 按照 强化反洗钱非现场监管。 《反洗钱非现场监管办法(试行)》及相关文件要求,切实执行非现场报告制度,并依照有关评估规定,对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务情况进行评估和等级划分登记,实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题,进行通报,并作为重点对象实施反洗钱监管。 反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作,为保证此项工作正常有序

开展,我公司将继续强化组织领导,明确工作职责,确保公司反洗钱工作的顺利开展;在新一年反洗钱工作中,我司会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训,不断提升对洗钱行为的判断处理能力;加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育,使其能自觉支持和配合我公司反洗钱工作;不断总结公司反洗钱工作的问题和不足,不断寻求解决问题的新办法新思路,确保公司反洗钱工作正常有序的开展,切实履行反洗钱义务。

保险公司反洗钱工作报告篇三

保险公司反洗钱年度工作计划

保险公司xx年度反洗钱工作计划及要求 各中心支公司、机关各部门: 为了提高公司反洗钱管理工作质量,规避洗钱风险,根据《中华人民共和国反洗钱法》、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及

交易记录保存管理办法》和人民银行非现场监管规定,结合总公司反洗钱工作要求及分公司

实际情况,本着促使公司各级机构反洗钱工作达到规范化、制度化、专业化、反洗钱人员专

职化及公司各机构反洗钱材料报送及时,准确等要求,分公司制定了xx年反洗钱工作计划。

现印发给你们,请结合实际认真贯彻执行。

一、工作计划

(一)分公司为贯彻落实《反洗钱法》《保险业反洗钱工作管理办法》等法律法规,加强

公司反洗钱体系建设,提升反洗钱工作水平,根据总公司反洗钱工作要求及工作实际,对已

成立的xx分公司反洗钱工作领导小组进行调整,设置反洗钱专员,并明确其工作职责。

(二)进一步完善反洗钱相关内控制度,如客户身份识别制度,反洗钱现场检查实施方

案等。

(三)组织分公司系统内反洗钱专员认真学习总公司反 洗钱系统上线培训文件、材料,并进行反洗钱系统测试,达到正常使用该系统

(四)组织召开反洗钱工作专题培训会议1-2次并进行反洗钱知识测试1-2次。

(五)按照人行xx市中心支行要求组织系统内反洗钱相关人员参加人行组织的反洗钱培

训,并进行转培训。

(六)按照人行xx市中心支行和分公司反洗钱宣传制度要求,加大宣传力度,发放反洗

钱宣传材料,组织各级机构进行反洗钱宣传。

(七)按照《xx分公司xx年反洗钱现场检查指导方案》文件要求,组织人员对下属机

构进行反洗钱工作检查,并出具检查报告,对全省反洗钱工作的共性问题下发全省通报,督

促自查整改,要求上报自查整改报告。

(八)依照分公司下发的反洗钱相关制度,督促下属各机构完善本级反洗钱内控制度,

要求下属各机构上报本级反洗钱内控制度建设情况报告。

(九)指导下属各机构做好反洗钱工作,配合做好监督机构对反洗钱工作的检查和指导

工作。

(十)按照反洗钱考核办法,对各中支反洗钱工作进行考评;年终做好反洗钱工作的总

结,制定下年度反洗钱工作计划。 (十一)按时,准确的做好反洗钱工作的各类报表、报 告的报送工作,做好监管部门及总公司安排的其他临时性工作。

二、反洗钱工作要求

(一)按照分公司及当地人民银行要求,制定本机构xx年度反洗钱工作计划,并于xx

年2月底通过oa系统上报至分公司。

(二)各机构结合公司实际情况,认真做好反洗钱工作领导小组及反洗钱专员调整工作,

进一步明确其工作职责,并将调整后的本机构反洗钱工作领导小组及反洗钱专员及时上报当

地人民银行,同时通过oa系统上报至分公司。

(三)结合分公司下发的《xx分公司xx年反洗钱现场检查指导方案》要求,制定本级

反洗钱现场检查指导方案,并通过oa系统上报至分公司。

(四)依照分公司下发的反洗钱相关制度,完善本级反洗钱内控制度,并将本级反洗钱

内控制度建设情况通过oa系统上报至分公司。

(五)按照本级反洗钱现场检查指导方案文件要求,组织人员对下属机构进行反洗钱工

作检查,并出具检查报告,提出整改意见,并将检查结果通过oa系统上报至分公司。

(六)组织本机构系统内反洗钱工作人员召开反洗钱知识及反洗钱相关规章制度的学习

培训,促使系统内员工熟悉反洗钱知识及反洗钱相关规章制度,认真做好客户身份识别 和客户交易资料保存、大额和可疑交易分析上报工作。

(七)按照当地人行和公司反洗钱宣传制度要求,加大宣传力度组织相关人员做好进行

反洗钱宣传。

(八)严格按照《xx分公司工作考核评价办法(试行》要求,按时,准确的做好反洗钱

工作的各类报表、报告的报送工作及反洗钱日常工作。

(九)加强与当地人民银行反洗钱部门的沟通,扎实做好反洗钱相关工作,并在检查时

全力做好配合。{保险公司反洗钱工作报告}.

(十)年终做好反洗钱工作的总结,制定下年度反洗钱工作计划。篇二:保险公司反洗

钱工作计划

中国人寿保险股份有限公司xx县公司2011 年反洗钱工作计划 2011年我公司坚决贯彻落实州公司关于反洗钱工作的要求,在反洗钱工作要坚持以风险

为本的原则,以反洗钱法律法规、监管规定和公司规章制度为依据,加强组织领导,强化制

度执行,加大反洗钱工作自查自纠的力度,加强对反洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改,

不断提高公司的反洗钱工作水平,有效防范洗钱风险。以下是我公司对2011年反洗钱工作的

工作计划:

(一)进一步提高对反洗钱工作重要性的认识 当前,洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势,犯罪分子洗钱意识越来越强,洗钱

手段愈趋复杂化,保险金融机构面临的被动洗钱风险将会越来越大。做好反洗钱工作对于预

防和打击各种犯罪,维护正常的金融秩序,确保经济、社会的稳定,防范公司的经营风险具

有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务,也是公司强化管理防范风

险的客观需要。对此,我公司在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫

性的认识,增强做好反洗钱工作的责任感和使命感,高度重视反洗钱工作,在日常工作中切

实履行反洗钱的义务。

(二)深入开展反洗钱的培训宣导 一是利用晨会、夕会、各项培训、工作会议等机会,采取各种形式深入开展反洗钱知识、

反洗钱法律法规和监管规定的宣传,认真组织开展反洗钱宣传月活动,普及反洗钱知识,提

升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。 二是认真执行公司《反洗钱培训制度》,组织开展在公司内部经理室、部门负责人、反洗

钱岗人员以及其他反洗钱相关人员的专题培训,有针对性地组织对全员的反洗钱培训,对代

理人开展反洗钱培训和宣导。 三是组织公司有关部门和人员积极参加人民银行、保险监管部门以及上级公司举办的反

洗钱宣传培训活动。

(三)强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力 在今后的工作中,一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要进一步完善公司系统的

反洗钱内控制度,确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性,另一方面,最关键的就

是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制度的执行力。

通过宣导进一步提升反洗钱有关人员的执行意识,通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的

执行技能,通过明确分工落实有关部门和人员的执行责任,通过加强监督检查和考核奖惩确

保反洗钱制度执行的效果。通过 进一步强化对公司反洗钱监管规定和公司内控制度的执行力,确保反洗钱各项工作落到

实处,切实履行反洗钱义务。

(四)切实做好反洗钱日常工作 一是认真做好客户身份识别和重新识别工作,并按照规定保存客户身份资料及交易信息,

保证客户身份识别和重新识别无遗漏,客户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。 二是认真学习贯彻人民银行成都分行《关于转发<中国人民银行关于明确可疑交易报

告制度有关执行问题的通知>的通知》和总公司制定下发的《可疑交易识别指引》,按照“风

险为本”的原则,深入研究可疑交易识别规律,认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记

和报告等工作,重点关注业务过程中的重大洗钱风险,特别是大额现金收支业务、提前退保、

第三方支付以及返还型业务,不断提高可疑交易分析识别的有效性。 三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求,认真做好反洗钱非现场监管报表、报告的报

送工作,确保工作的质量和时效。

(四)加强与反洗钱监管部门的联系和沟通 一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通,汇报公司反洗钱工作的开展情况,争取监

管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助,并及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管

重点,抓好有关工作的落实。 二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计,及时对检查和审计发现问

题进行整改,按时向监管机构和省公司报送整改工作报告。 三是按照反洗钱监管规定和人民银行的要求,主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监

管报表、报告和反洗钱工作动态及信息的报送工作。篇三:保险公司2013年反洗钱培训制度

及培训计划 关于印发《xxxxx中支2013年反洗钱培训制 度及计划》的通知 各区、县支公司,公司各部室: 公司反洗钱培训制度是公司反洗钱内控制度之一。为建立健全反洗钱培训机制,确保各

业务条线反洗钱岗熟悉反洗钱的责任和义务,增强员工分析判断能力,切实掌握反洗钱实际

操作和实战经验,并结合公司实际,公司制定了 《xxxxx2013年反洗钱培训制度及计划》各区、县支公司及公司各部室在接到通知以后,

请及时学习,并严格遵照执行。 中心支公司

二〇一二年十二月十二日 主题词:印发 反洗钱 2013年培训制度 计划 通知

抄送:总经理室

保险公司xxxx部

编录:xxx 2012年12月12日印发 校对:xxx xxxxxxxxx中支2013年反洗钱培训制 度及计划 公司反洗钱培训制度是公司反洗钱内控制度之一。为建立健全反洗钱培训机制,确保各

业务条线反洗钱岗熟悉反洗钱的责任和义务,增强员工分析判断能力,切实掌握反洗钱实际

操作和实战经验,从思想上重视对反洗钱的培训工作,从而保证反洗钱工作措施得到全面落

实,做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实,根据公司各机构及各部室开展反洗钱工作实

际情况,按照中国人民银行有关反洗钱培训工作要求,制定公司2013年度反洗钱培训制度及

计划如下:

一、培训要求:

把反洗钱培训工作列入年度经营管理中。培训工作要注重实效,不走形式,不走过场,

对参训人员进行必要的考核。 二、2013年公司整体培训工作计划: 上述培训计划为公司2013年反洗钱工作整体培训计划的一部分,可根据实际情况予以调

整,但全年培训次数不得少于六次,具体培训内容包括但不限于以下内容:

1、根据人民银行反洗钱工作最新要求组织培训;

2、根据总、分公司合规管理部要求安排相关培训内容;

3、公司反洗钱工作领导小组根据公司反洗钱工作开展实际情况组织培训。 公司各区县支公司、公司各部室反洗钱培训制度及计划制定、考核部门为综合管理部。

四、 各区、县机构及各部室培训制度要求: 各区、县机构及各部室每个季度必须组织本机构(部门)员工进行至少一次反洗钱工作

培训,主要内容为:

1、人民银行反洗钱新规;

2、公司各项反洗钱相关制度文件;

3、反洗钱工作操作实务。 同时要求各区、县机构及各部室以纸质文件、会议记录、照片、视听资料的形式将反洗

钱培训情况建档保存备查,并 将此纳入各机构、公司各部室半年及年终考核。

五、 新入司人员及转岗人员培训制度: 所有新入司人员必须经过反洗钱法律法规(一法四令)培训以后方能上岗,同时新入司

人员还需根据上岗岗位工作要求由各机构、部门负责人做反洗钱培训,并上报培训记录到综

合管理部反洗钱岗以备查。 三个月以内新入司人员,由综合管理部反洗钱岗集中对新进人员进行再次全面培训,培

训结束后参加分公司合规部组织的反洗钱考试,考试资料及成绩将予以存档,作为新近员工

转正考核指标之一。

六、培训考核:

每次业务技能培训,需当堂对参训人员进行笔试,并按分数予以对参训人员进考核,考

核成绩纳入员工培训档案,试卷交综合管理部存档。 xxxxxxx中心支公司

二〇一二年十二月十二日篇四:2013年反洗钱工作计划 xx保险股份有限公司宝鸡中心支公司 2013年反洗钱工作计划 为了全面推进xx保险股份有限公司宝鸡中心支公司反洗钱工作,打击一切涉及毒品、走

私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动,纯洁社会风气,预防和杜绝洗钱行为在xx

保险股份有限公司宝鸡中心支公司内发生案件,确保我公司健康、稳定发展。为保证反洗钱

工作措施得到全面落实,做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实,针对我公司的实际情况,

对2013年度反洗钱工作做出如下安排:

一、强化内控制度,建立反洗钱奖惩激励机制 按照反洗钱方面有关法律、法规,联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制,将反

洗钱工作同绩效挂钩,将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩,调动反洗钱工作

的积极性,充分发挥员工自身的潜能。

二、完善组织架构,明确反洗钱工作执行部门及职责。 为进一步理顺反洗钱组织架构,

逐步形成自上而下的统一管理体系,2013年我公司将按照省公司有关文件要求,继续加强反

洗钱管理和执行部门职能,明确反洗钱工作办公室的信息收集、统计和人工筛选工作由运营

部各岗位人员负责。一是承保、理赔、保全岗位相关人员为反洗钱工作开展直接责任人,反

洗钱工作开展得好坏和准确与否在业务管理 环节至关重要,必须业务管理前端同时做好反洗钱工作;二是拟设立反洗钱信息收集兼职

人员,进行反洗钱基础数据的人工甄选和统计,负责辖内的反洗钱基础管理工作,提高反洗

钱队伍的专业水平。

三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。 我公司今年将反洗钱业务培训作为法

律法规学习的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,由反洗钱工作领导小组统一部署、

分级落实,并继续针对不同岗位、不同业务,组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱

业务培训,形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在2013年3月份至11月间组

织四次反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学

习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法,并从理论上讲解反洗钱工作

的必要性,明确洗钱风险的控制和预防是公司风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻

领会反洗钱的重要性,并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工,共同提高、掌握反

洗钱基础知识和基本技能,不定期对培训内容进行测试,提高员工对识别可疑交易的能力,

履行好这一项重要职责。

{保险公司反洗钱工作报告}.

四、切实做好反洗钱的宣传工作。 我公司将继续通过在客服大厅和一楼电梯口宣传栏张贴宣传展板等方式,向客户提供反

洗钱基本常识的普及宣 传,柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作,使大家认识到

反洗钱对社会的危害性,自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

五、开展内部定期或不定期的稽核检查。 加强稽核检查,将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围,为反洗钱工作保驾护航。计划在

2013年6月份和10月对反洗钱涉及岗位的反洗钱工作落实情况各进行一次检查,对在此期

间内所发生所有业务的客户资料进行跟踪抽查,对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检

查,发现问题及时整改,防止洗钱犯罪活动的发生,对于违反公司反洗钱工作制度且整改不

力的相关人员,将严肃处理。切实履行好反洗钱的法定义务,维护国家的经济繁荣。 xx保险股份有限公司宝鸡中心支公司 二〇一三年一月六日篇五:xx保险公司2012年反洗钱工作总结 xx财产保险股份有限公司2012年 反洗钱工作总结

中国人民银行重庆营管部: 2012年,xx财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下,严格履行反洗钱义务,

持续完善反洗钱工作,切实打击洗钱活动,有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。

现将2012年反洗钱工作总结报告如下: 一、2012年反洗钱工作重点

(一)注重领导,进一步完善组织机构体系

1、根据中国人民银行反洗钱管理要求,为了扎实开展反洗钱工作,今年以来,公司根据

业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况,及时调整、补充完善了反洗钱工作

领导小组,切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、

贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组,把反洗钱工作落实到部门、岗位

和人员。

2、召开专题会议,研究部署反洗钱工作。年初,公司制定了2012年合规工作计划,把

反洗钱工作列为重要工作,将反洗钱管理进行全面覆盖,同时,公司还建立了各业务部门和

兼职合规员参加的季度合规工作会议,及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况,{保险公司反洗钱工作报告}.

协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题,形文下发专题会议纪要,跟踪督办会议精神的落

实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要 求,定期召开反洗钱会议,贯彻落实上级的反洗钱工作要求,保证了反洗钱工作的顺利

进行。

(二)加强学习,提高对反洗钱工作的认识

保险公司反洗钱工作报告篇四

财产保险公司反洗钱工作汇报

**财产保险股份有限公司**中心支公司

关于开业以来反洗钱工作情况的汇报

**中心支公司在**年**月**日通过了**保监局的验收,取得了《经营保险业务许可证》,并于**年**月**日注册成立。现将我公司开业三个月以来在反洗钱方面的各项工作情况汇报如下。 根据监管部门的规定,结合保险行业的要求,我公司多次组织全体员工对《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,以及与反洗钱有关的各项法律、法规、方针、政策进行了系统、全面的培训,强调了依法合规的经营理念,使员工掌握了反洗钱知识,取得了良好的效果。成立了以总经理为组长、业务、理赔、财务、办公室相关人员为成员的反洗钱领导小组,明确、落实责任,将反洗钱工作作为重要的日常工作进行管理。

一、总经理对本机构反洗钱工作负全面责任,保障反洗钱工作的有效开展;

二、反洗钱工作联系人指导工作人员进行反洗钱操作,负责具体操作和上报;

三、核保、理赔、财务人员负责对每笔交易进行监控;核保、理赔、财务等部门发现大额和可疑交易,应及时提交反洗钱工作联系人汇总后按固定格式和填报要求及时上报总公司;{保险公司反洗钱工作报告}.

四、各分支机构在岗位责任书中应当明确反洗钱岗位职责;

五、销售人员在展业过程中要注意识别可疑交易,并及时向反洗钱工作领导小组报告;

六、分支机构、部门和全体员工要依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。 七、公司加强对新信息技术的使用,研究开发适合保险业特点及本公司实际的反洗钱信息提取、报送、保存、甄别等软件系统,提高反洗钱工作质量和效率。

公司制定了《**中心支公司反洗钱工作制度》,《大额交易和可以交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,涵盖反洗钱制度建设、岗位设置、岗位职责、培训制度、宣传制度、保密制度、审计稽核制度、处罚问责制度、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法、大额交易报送办法、可以交易报送办法、非现场监管报表管理等方面。制定了相应的检查、监督、考核办法,以及公司反洗钱宣传和培训方案,使我公司的反洗钱工作按照人民银行的要求制度化、常规化,深入、细致地做好反洗钱工作。

其中四种大额交易包括:

一、单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上的现金保费缴纳或者现金保险赔付金支付;

二、与法人、其他组织和个体工商户客户的银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上,或外币等值20万元以上的保费或者保险赔付金支付款项划转;

三、与自然人客户的账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的的保费或者保险赔付金支付款项划转;

四、客户为自然人,单笔或当日累计1万美元以上的跨境交易。

其中累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或付出的情况,单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。

十四种可疑交易包括:

一、短期内分散投保、集中退保或投保分散退保且不能合理解释的;{保险公司反洗钱工作报告}.

二、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;

三、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资收益;

四、发生公司规定情形之列的退保时,称大额发票丢失,或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的;

五、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的;

六、购买的保险产品与其所表述的需求明显不符,经金融机构及其工作人员解释后,仍坚持购买的;

七、不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因的;

八、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部

分;

九、保险经纪人代付保费,但无法说明资金来源;

十、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费,且不能合理解释原因的;

十一、通过第三人支付自然人保险费,而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的;

十二、与洗钱高风险国家和地区有业务联系的;

十三、没有合理的原因,投保人坚持要求用现金投保、赔付、退还保险费以及支付其他资金数额较大的;

十四、公司财务部门支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人;或者客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人。

我公司在承保、退保、理赔过程中,严格按照反洗钱各项制度规定认真识别、保存客户身份、资料,保存交易记录,未发现违反规定的情况。

以上是我公司开业以来反洗钱工作开展情况,我们会继续按照人民银行反洗钱要求,认真学习领会各项规章制度,重视学习培训,提升素质,完内部机制,防范风险,配合相关部门做好反洗钱工作。

**中心支公司

**年**月**日

保险公司反洗钱工作报告篇五

XX财产保险股份有限公司XX中心支公司年度反洗钱工作总结

XX财产保险股份有限公XX支公司

2012年度反洗钱工作总结

根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》的要求,我司在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措,扎实有效开展反洗钱工作,取得了较好的成效。现将2012年反洗钱工作总结如下:

一、精心构建完善领导组织体系

我公司为了做好反洗钱工作,成立了以机构负责人XX为组长,中支办公室、财务室、风控部负责人、理赔内勤及各县级公司负责人为成员的反洗钱工作领导小组,确定了职能部门具体负责反洗钱工作,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据工作要求,结合我公司的实际情况,我公司制定了反洗钱内控制度,为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强学习,提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员的觉悟,为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化各部门人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。本年度中支公司共举行反洗钱培训5次,参加5人次。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《反洗钱管理规定》、《大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户洗钱风险划分标准及管理办法》等。

三、注重宣传,提高广大群众对反洗钱工作的理解

2012年5月28日,我司在XX市华联超市门口设置了宣传台,向过往的群众宣传反洗钱的必要性及重要性,宣传数量达200人次。

为了引起前来我司办理业务的客户对反洗钱工作的重视,2012年10月“XX保险反洗钱宣传月”,XX中支在职场外布置了反洗钱宣传横幅“反洗钱,我们共同的责任”,以及在业务前台张贴了“打击洗钱,人人有责”的宣传海报,直观地向我司客户宣传了反洗钱工作。

2012年11月12日,我公司在XX中支职场外德宝大厦附近发放反洗钱宣传

册,宣传数量达200人次。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

客户来办理保险业务时都能严格执行客户身份识别制度,交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

当客户在承保、退保和领取赔款时严格执行大额和可疑支付交易的报告制度,今年以来,我中支在承保、退保和领取赔款都没有20万元以上的交易和可疑支付交易。

六、反洗钱内部审计和自查工作。

由于各种原因,反洗钱内部审计和自评工作长期以来一直是支公司反洗钱工作的弱项。

在新的一年里,XX中心支公司将狠抓工作质量,进一步扎扎实实做好各项基础工作,健全各项反洗钱规章制度,完善优化各项反洗钱工作流程,真正使XX财险XX中支公司的反洗钱工作跃上一个新的台阶。

XX财险XX中支公司

二〇一三年一月五日

保险公司反洗钱工作报告篇六

保险公司反洗钱简报一

抓好源头防洗钱 把好进出口关

——XX开展反洗钱侧记

从2008年起,人民银行将保险业和证券业列为反洗钱工作的重点监管单位,开展反洗钱工作不仅是法律规定的义务,更是依法合规经营的要求。是必须认真做好的一项十分重要的工作。为了使大伙认识到反洗钱的重要性,在平时的工作中牢固树立法律意识,客户服务部抽出时间认真策划、精心准备,在营销部职场对全体人员开展“反洗钱培训会”。

培训人员从反洗钱的重要性和必要性、反洗钱法律法规和规章制度、公司在反洗钱工作中的主要义务、反洗钱法律责任等方面进行了阐述。通过这次培训使大家掌握了反洗钱的基本知识,明白了从自身岗位出发如何履行反洗钱义务,强化了全体营销伙伴的反洗钱意识,将我公司反洗钱工作推上了一个新的高度。

借此次反洗钱宣传工作为契机,我公司还加大宣传的力度,营造良好的销售氛围,确保稳步推进,促进业务发展,将充分利用当地政府的行政的力量,继续强化营销服务部职能,加强营销工作,全面提升服务水平,确保保险推广工作再上新台阶。

中国人寿XX县支公司

2010年11月16日

保险公司反洗钱工作报告由美文导刊网(www.eorder.net.cn)收集整理,转载请注明出处!原文地址http://www.eorder.net.cn/fanwen281285/

文章评论
Copyright © 2006 - 2016 www.eorder.net.cn All Rights Reserved
美文导刊网 版权所有